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バイナリーオプションで借金を背負うケースってあるの?借金をしないためのルール6つ

初心者くん

バイナリーオプションって上か下を予測するだけだから簡単ですよね〜

みかん

その簡単さからついバイナリーオプションにハマってしまう人も多いです(⌍་д་⌌)
しかし、簡単だからといってバイナリーオプションを舐めてはいけません!
バイナリーに潜む危険性やリスクをしっかり把握した上で取引していきましょう!

動向を先読みや予測しなければならないFXなどと違い、バイナリーオプションは上がるか下がるかを予測して利益を得る二者択一の方法です。

「投資って難しそう」と感じていた人でも、バイナリーオプションであれば手を出しやすいかもしれません。

今回はバイナリーオプションに潜む借金の危険性について解説していきます。

バイナリーオプションのFXとの大きな違いはレバレッジがない

バイナリーオプションのFXとの大きな違いは「レバレッジがない」ことにあります。
例えば、FXを運用する場合、5万円という少額しかなくともレバレッジを25倍にすれば125万円という大きな金額を動かすことできます。

そのため、利益はレバレッジに対して大きくなるものの、損益も大きくなります。
これに対し、バイナリーオプションはレバレッジがありませんので、5万円で取引した場合、負けても失うのは5万円です。

バイナリーオプションはレバレッジが無いので、万が一負けてもエントリーした金額以上に損失を被らない。

初心者くん

FXと比べるとかなりローリスクローリターンですね〜

みかん

バイナリーオプションはコツコツと利益を積み重ねていこう!
初心者はFXとバイナリーオプションどちらが勝ちやすい?

バイナリーオプションで借金を背負うケースってあるの?

初心者くん

バイナリーオプションは負けても取引した金額以上に借金を背負うことはないのでは?

みかん

と思うじゃん??

しかし、バイナリーオプションはやり方によっては大きな借金を負うリスクがあるんです

何故、そのようなことが起こってしまうのか説明していきます!

クレジットカードで自分の資金以上に入金してしまう

バイナリーオプションで取引をするためには口座の開設を行い、口座に入っているお金で取引を行います。口座には振込入金の他にクレジットカードでの入金方法があります。

みかん

この、クレジットカードで入金しすぎてしまうことが借金の入口となることが多いです

クレジットカード入金は即座に口座に反映される

バイナリーオプションの口座に入金すると金額が即座に残高が反映されるため、多くの取引をしたいときは非常にスムーズに行えます。

これ自体はメリットであり、なんの問題もないのですが、つい熱くなってしまい自分の資金以上の金額を入金してしまうことがあるのです。

クレジットカードを使用するということは、ご存知のとおり一時的にクレジットカード会社からお金を借りることであり、カード一枚で自分の資金以上のお金を使うことができます。

みかん

ショッピング枠を利用する場合は入金処理もパソコン上での簡単な操作でできてしまうため、借金をしているという感覚がだんだん麻痺してきます。

初心者くん

ついクレジットカードの枠を使いすぎてしまい、借金を抱え込んでしまう人が多くいるんですね〜

わたしも余裕資金で取引するように心がけます〜。。。

高額のツールを買ってしまう

初心者が陥ってしまいやすいパターンに、高額のツールを購入してしまうというのがあります。

バイナリーオプションでは戦略に使えるツールやオプションがたくさん出回っています。

勝率などの表記の信憑性は不明ですが、ネットでも多く販売されており、オークションサイトなどでも多く見かけます。
価格は数万円〜数十万円と実に幅広くツールの指示にそって取引を行えば利益が出るという触れ込みです。

販売されているツールによって異なりますが、勝てる購入のタイミングを教えてくれたりと便利そうな印象を受けます。

しかし、このようなツールを利用しても確実に確証はどこにもありません。

初心者くん

バイナリーオプションのツールは使用しないほうがいいってことですか〜?

みかん

しっかりと取引のサポートをしてくれて勝率アップの手助けをしてくれるツールも存在しているが、
中には無料で手に入れられるようなツールを高額で販売している業者もいるので気をつけようということです!

初心者はツールの過大広告に気をつけよう

ツールの広告には

「勝率アップは確実」
「勝率〇%」
「初心者もOK」

など魅力的な文字が踊りますが、
ツールと使用したからと言って必ず勝てる、儲かるという考えは間違いです。

また、バイナリーオプションのツールは海外の取引を対象として作られていることも多く、購入しても日本の業者での取引では利用できない可能性もあります。

使用したツールが違法とされた場合、取引が停止されたり、利益を没収されることもあります。

みかん

バイナリーオプションのツールは非常に種類が多く「AがダメならBを買ってみよう」「Cというツールが儲かるらしい」と儲けたいがためにどんどん購入してしまい、多額の負債を抱えてしまうかもしれません

バイナリーオプションはFXと違って追証がない

バイナリーオプションには追証(追加証拠金)がないという特徴があります。

FXや株の信用取引には「最低保証金率」があります。

最低保証金とは
「取引をするにあたって最低限維持しなければならない金額」のこと

損をして最低保証金を下回ってしまった場合は、追加で保証金を入金しなければなりません。

バイナリーオプションには追証がありませんので、投資家が入金額以上の損失を被ることはなくります。

しかし、資金が全て溶けてしまう可能性があるため、クレジットカードなどで入金していた場合は資金がゼロになったにもかかわらず借金だけが残るというケースがあります。

バイナリーオプションで借金をしないためのルール5つ

みかん

バイナリーオプションは一見リスクの少ない投資方法のように思えるが、
ネットなどを見ていると「借金が出来てしまって困っている」「興味はあるけど借金が不安」と思っている人がいることも事実です

初心者くん

バイナリーで借金をしないためには何を気をつければいいか知りたいです!

みかん

事前に知っておくことでリスクを回避できるからしっかり頭に叩き込んでおこう!
借金をしないための5つのルール
  1. 取引は余裕のある資金でする
  2. 取引は自分自身で行う
  3. 高額ツールの誘惑に騙されるな!
  4. 当てずっぽうで取引しない
  5. 負け込んで熱くなっているときはクールダウンする

バイナリー取引は余裕のある資金でする

バイナリーオプションはオプションを購入したら、ゼロになるか倍になるかのシンプルな取引です。

また、投資家は口座に入っているお金以上の損をすることはありません。

バイナリーオプションで借金まみれになってしまう人は、運用資金をクレジットカードなどの借金で用意してしまうからに他なりません。

そのため、バイナリーオプションをするときは、「一日にいくらまで」「月いくらまで」と限度額を決め、自分の資金以上の入金を行わないことが大切です。

投資はリスクのあるものです。
そのため、間違っても全財産をツッコんだり、貯金をはたいたりしてはいけません。

初心者くん

万が一資金がなくなってしまったときに生活できなくなり、やむを得ず借金に走ってしまうかもしれません〜。。。

みかん

そうならないためにも、バイナリーオプションは余剰金(余裕のある資金)で行うことは絶対条件です!

バイナリー取引は自分自身で行う

ネット上ではバイナリーオプションに関する情報が溢れています。

そのため、初心者でも気軽に参入できますが、情報の中には詐欺まがいなものも存在します。

例えば…

私にお金を預けてもらえれば必ず○○万円儲かります

このノウハウを買えばすぐに○○万円儲かります。元はすぐ取れますよ

お金を預けてくれれば増やして〇倍にして返します

など…

人はついつい楽がしたくなり「勝手に儲かる!?」と思い、騙されてしまうことがあります。

もちろんすべてが詐欺であるとは言えませんが、世の中に溢れている情報にはかなり怪しいものも多くあるのです。

騙される前に一度冷静に考えてみよう

冷静に考えれば気付くことなのですが、儲かる方法が本当にあるのならばその人がこっそりやれば一番儲かるはずです。

それを不特定多数の人が見るネットで公開する必要があるのでしょうか。

その人はどこまでいい人なのでしょうか…?

バイナリーオプションの取引は人に丸投げせずに自分でやりましょう。

みかん

自分で日々勉強しながら運用することが儲けるための一番のコツです。

高額ツールの誘惑に騙されるな!

投資詐欺という言葉は昔からありますが、バイナリーオプションにも詐欺が存在します。

バイナリーオプションで最も有名な詐欺集団といえば「オプザイル」ですが、その手口はバイナリーオプションのツールと称してUSBを50万円で売りつけるというものがありました。

「50万円!?高い!」と普通であれば思うことでしょう。

しかし、詐欺集団はSNSなどで豪華な生活っぷりをアピールしており、それを信じて購入してしまった被害者が大勢いました。

もちろん、USBの中には誰もが手に入れられる無料のツールが入っており、50万円の価値などありません。

被害者は主に社会経験の乏しい20代の若者たちでした。

高額ツールを購入するその前に

よく考えてみればそんな上手い話はないことがわかるのですが、「月に○○万円稼げる。すぐに取り戻せる」などと誘惑されると人間欲が出てしまい、つい判断能力が鈍ってしまうようです。

初心者くん

このほかにもバイナリーオプションのツールはネット上に溢れていますよね〜

みかん

高額なツールの購入を検討するときは、本当に必要なものか、無理な買い物ではないかを今一度自分に問いかけてみよう

当てずっぽうで取引しない

バイナリーオプションは「上がるか、下がるか」と予測するだけのシンプルなものです。
もちろん、誰にも十分先の未来のことなんてわかりません。
そういう意味ではバイナリーオプションは運任せという要素が強い投資であることは間違いないでしょう。

しかし、いくら運任せであったとしても「よくわからないから」「まぁいいや」と当てずっぽうで取引をするのはやめておいたほうが無難です。

みかん

未来のことはわからなくても、経験を積んでいけば予測することは可能です

確実とはいえないものの、少しでも勝率の高い方法を試していくことは取引において重要だよ!

テクニカル分析を駆使して取引しよう

バイナリーオプションで勝っている人はボリンジャーバンドや一目均衡表などのテクニカル分析をしている人もいます。

自分なりの勝ち方の方法が確立されるまでは、そいった人のやり方を真似するのもよいでしょう。
5分でわかる!基礎から学ぶテクニカル分析

負け込んで熱くなっているときはクールダウンする

投資にはリスクがあり波があるのものです。

そのため、良いときもあれば、結果がいまいち振るわないときもあるでしょう。

人は負けが続いてしまうと、ついそれを取り戻したくなります。

そのため、どんどんお金をつぎ込んでしまい周りが見えなくなり気が付けば借金まみれ…という可能性もゼロではありません。

いわゆるギャンブル好きの人は、ある程度の自制をしなければ際限なくお金を使ってしまいます。

そうならないためにも、負け込んで熱くなっていると感じたら一旦クールダウンを行うようにしましょう。

クールダウンの方法
  • パソコンやスマホから一定時間離れてみる
  • 少し取引金額を減らしてみる
  • 誰かに状況を話して客観的な意見をもらう

初心者くん

取引に熱くなって周りが見えなくなる前にクールダウンすることが大切なんですね〜

みかん

また、それでも負けが続いてしまうこともあるでしょう

バイナリーオプションにも向き不向きがありますので、「向いていないのかな」と感じたら思い切って撤退する勇気も必要です

バイナリーオプションを安全に続けるために必要なこと

安全に取引するのに必要なこと
  • 資金の管理
  • チャートの分析
  • 運用は自らが行う
  • 時には自分を客観的に見ること

みかん

難しく考える必要はない!

バイナリーオプションの日々の取引をノートに記録しておくだけだよ♪

バイナリー取引の日記をつけよう

一日の予算や取引回数を記録した上で、何故このタイミングでトレードをしようと思ったのかその理由や結果、反省点、今後に生かしたいことなどをノートに書き留めていきます。

これは、自分の取引を客観的に見ることにも繋がり「自分に合った分析の方法」「勝率を上げる方法」「失敗談とその理由」などがどんどんリアルなデータとして蓄積されていきます。

同時に、「今日はお金を使いすぎた」「熱くなり過ぎた」と反省し、借金に繋がるような無理な取引をすることを抑制する効果も期待できます。

みかん

日記をつけることにより計画的な取引ができるため、資金的にも無理なく、行き当たりばったりの取引をすることもなく勝率を伸ばしていけます♪

初心者くん

これは、安定的に稼ぐことにも繋がりそですね〜
バイナリーオプションで負けている人に共通する3つの特徴!

バイナリーオプションで借金をしてしまったらどうすればいい?

バイナリーオプションは負けが重なり借金が増えても文句を言うことができません。

「気を付けていても思いがけず借金をしてしまった」「すでに借金をしている」という人はどうすればいいのでしょうか。

コツコツと返済しましょう

バイナリーオプションで借金を負ってしまった人は、資金をキャッシングやクレジットカードで用意した人がほとんどでしょう。

コツコツを返済をするしかありませんが、クレジットカードは返済が滞ると催促が来るのはもちろんのこと、今後クレジットカードが作れなくなる可能性があります。

信用情報に傷がつく

信用情報というお金に関する信用が記載された機関があり、消費者金融会社などはクレジットカードを発行する前にそれを確認しています。

信用情報には、消費者の氏名や生年月日、連絡先などの基本情報はもちろんのこと、過去の返済履歴から滞納履歴まで全て記録されています。

滞納が続けば異動(いわゆるブラック)とされ、カードが作れなくなることはもちろんのこと、家や車のローンが組めなくなるなど将来に大きな影響を及ぼす可能性があります。

みかん

確実に毎月返済していくのがよいですが、どうしても困難な場合は早めにカード会社に相談するのが安心です。
くれぐれも放置だけはしないようにしよう!

まとめ

バイナリーオプションは他の投資と比べて簡単さやお手軽さがありますが、それゆえに借金をすることも簡単になっています。

そのため、バイナリーオプションはあくまでも余剰金で行い、人に頼らず自分でも分析を行いながら行うのが最も安心といえるでしょう。

みかん

時には押し、時には引いて、向いてなければ撤退してもかまいません。
自身を客観的に判断し、無理な取引をしないことが借金せず楽しむためのコツです。

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この記事を書いた人
みかん
みかん
元OL専業投資家

元々普通のOLでしたが、副業で20万から始めた投資で5000万達成したので会社やめました。 さまざまな投資方法で累計2億円以上稼いだノウハウをまとめてます。 メインコンテンツはこちらから!→レベル1「投資で稼ぐって?」